Chat GPT로 알아보는 경제적 자유 찾기 6

Chat GPT로 알아보는 씨드머니 불리기 5

안녕하세요

하루하루 씨드머니를 착실하게 늘려가고 있는 여러분들의 건강과 평안을 기원하며 오늘도 시작하겠습니다.

Chat GPT를 활용해서 경제적 자유 찾는 방법을 알아보는 시리즈 중 그 6화를 준비했습니다.

 요즘 세계 여기저기에서 분쟁이 발생하며, 유가와 원재료 가격이 들썩이고 있습니다. 이와 관련해서 유가와 인플레이션이 주식이나 금융 시장에 어떤 영향을 주는지 알아보고 이러한 변화를 어떻게 슬기롭게 대처할 수 있는지 알아보도록 하겠습니다.

그럼 출발하겠습니다.

 “아래 Chat GPT와의 대화는 영어로 진행 후 번역하여 오역이 있을 수 있으며, 일부 Chat GPT의 대답을 독자분들의 이해를 위해 편집 혹은 수정하였음을 알려드립니다. 저의 개인적 의견은 괄호( ) 속에 넣었습니다. 참고하여 주시기 바랍니다.”

[Pixabay로부터 입수된 Alexandra_Koch님의 이미지 입니다.]

 Q) 석유 가격 상승과 인플레이션이 발생하는 경우 주식시장은 어떤 영향을 받을까요?

 A) 유가와 인플레이션, 주식시장 간의 관계는 복잡하고 다양한 요인에 의해 영향을 받을 수 있기 때문에 이 질문에 대한 천편일률적인 답은 없다는 것을 이해하는 것이 중요합니다. 그러나 유가와 인플레이션 상승이 주식시장에 어떤 영향을 미칠 수 있는지에 대한 몇 가지 일반적인 고려 사항을 소개합니다.

 1. 인플레이션 : 인플레이션은 화폐의 실질 가치를 떨어뜨리고, 투자자들이 높거나 상승하는 인플레이션을 기대한다면, 그들은 투자에 더 높은 수익을 요구할 수 있습니다. 이것은 금리 상승으로 이어질 수 있고, 이것은 주식에 악영향을 줄 수 있습니다. 높은 금리는 주식에 비해 채권과 같은 고정 수익 투자를 더 매력적으로 만들고, 이것은 주식 시장으로부터 투자를 전환하는 결과를 초래할 수 있습니다.

 2. 비용 압박 : 유가 상승은 기업들의 생산 및 운송 비용을 증가시킬 수 있습니다. 만약 기업들이 가격 상승을 통해 이러한 비용을 소비자들에게 전가할 수 없다면, 이익률을 압박하여 주가에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

 3. 부문별 효과 : 유가 상승과 인플레이션의 영향은 산업별로 다를 수 있습니다. 에너지 기업들은 고유가로 인해 이익을 얻는 경우가 많기 때문에 주가가 좋을 수 있습니다. 반대로 소비자 지출에 의존하는 소비자 재량 부문은 소비자 구매력 감소로 역풍을 맞을 수 있습니다.

 4. 통화정책 대응 : 연방준비제도와 같은 중앙은행 *(미국)은 종종 금리를 인상함으로써 인플레이션에 대응하여, 금리가 높아지면 주식에 대한 열의가 꺾일 수 있지만, 경기에 대한 중앙은행의 평가에 따라 인플레이션에 대한 대응이 달라지기 때문에 금리 변화의 정도와 시기를 면밀하게 살펴야 합니다.

 4. 글로벌 경제 상황 : 석유는 전 세계적으로 거래되는 상품으로 지정학적 사건, 수급의 역동성, 전 세계적인 경제 상황 등에 따라 가격이 좌우될 수 있으며, 유가의 급격한 상승은 글로벌 경제의 광범위한 불안 또는 혼란을 반영할 수 있으며, 이는 금융시장의 불확실성을 야기할 수 있습니다.

 5. 투자심리 : 시장의 반응은 투자심리와 인식에 의해 영향을 받을 수 있습니다. 투자자들이 중앙은행이 인플레이션을 통제하고 있고 유가상승이 일시적이라고 생각한다면 주식시장은 큰 영향을 받지 않을 수 있습니다.

 위와 같은 변수들 간의 관계가 항상 동일한 방향으로 연동하는 것은 아니며 유가와 인플레이션의 변화의 크기와 속도에 따라 시장의 반응이 달라질 수 있다는 점에 유의할 필요가 있습니다. 더욱이 기업의 실적, 경제성장, 지정학적 사건 등 다른 요인들도 주식시장의 성과에 영향을 미치고 있습니다.

투자자들은 전반적인 경제 및 시장 상황을 신중하게 평가하고 구체적인 투자 목표와 위험을 감내할 수 있는 자신의 상황을 고려하여 정보에 입각한 의사결정을 해야 합니다.  다각화와 장기적인 관점은 종종 단기적인 시장 변동의 영향을 완화하기 위해 권장되는 전략입니다.

 

Q) 만약 당신이 10년 동안 꾸준히 주식 투자를 하는 투자자라고 한다면, 국제적 분쟁으로 인한 유가 상승과 인플레이션이 발생하는 상황에서 어떻게 주식투자를 하겠습니까?

 A) 국제 분쟁으로 인한 유가 상승과 인플레이션에 직면한 투자자로서, 이러한 요인들이 10년 동안의 주식 투자에 미치는 영향을 관리할 수 있는 전략적 접근을 고려하는 것이 중요합니다. 다음은 투자 전략입니다.

 1. 다각화 : 다각화는 투자의 기본 원칙입니다. 다양한 자산 계층, 부문 및 지역에 투자를 분산시킵니다. 유가 상승과 인플레이션이 특정 부문에 부정적인 영향을 미칠 수 있지만 다른 부문은 혜택을 받을 수 있습니다. 예를 들어 에너지 및 원자재 회사는 고유가로 인해 혜택을 받을 수 있지만 소비자 재량 부문과 기술 부문은 어려움에 직면할 수 있습니다. 다각화된 포트폴리오는 이러한 효과의 균형을 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 2. 인플레이션 저항성 자산 : 인플레이션 기간 동안 좋은 성과를 내는 경향이 있는 자산을 포트폴리오에 추가하는 것을 고려해 보십시오. 다음을 포함할 수 있습니다.

① 물가연동국채(Treasury Inflation-Protected Securities) 이 채권들은 인플레이션에 맞추어 지수화되어 있으며 구매력을 보호하는 데 도움을 줄 수 있습니다. ② 금, 은 또는 농산물과 같은 상품에 투자 ③ 양질의 주식 : 강력한 대차대조표, 경쟁 우위 및 탄력적인 비즈니스 모델을 가진 우량 기업에 집중하십시오. 이 기업들은 경제적 불확실성을 극복할 수 있는 더 나은 위치에 있으며 변동이 심한 시기에 더 나은 성과를 낼 수 있습니다. ④ 배당주 : 배당을 지급하는 주식은 인플레이션 시기에 수입원을 제공할 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 배당을 늘린 이력이 있는 기업들이 특히 매력적입니다. ⑤ 성장주 : 인플레이션이 관심사가 될 수 있지만 장기적인 성장 가능성을 무시하지 마십시오. 혁신적인 제품 또는 서비스와 강력한 성장 전망을 가진 회사를 찾으십시오. ⑥ 포트폴리오를 정기적으로 검토하고 재조정하여 장기적인 목표와 일치하는지 확인합니다. 더불어 지정학적 발전, 경제 지표, 중앙 은행 정책을 주시하십시오. 국제 갈등과 국제 시장을 교란할 수 있는 잠재력은 지속적인 관심을 필요로 합니다. 마지막으로 장기적인 관점을 유지하는 것이 중요합니다. 국제적 갈등과 유가 상승으로 인한 단기적 변동성은 불안할 수 있지만 장기적인 관점을 유지하는 것이 중요하며, 10년 이상 시장은 일시적인 혼란에서 회복되는 경향이 있습니다.

 

Q) 유가 인상 및 인플레이션으로 인한 주식시장 하락이 이전 수준으로 회복되는 기간은 통상 어느 정도로 예상됩니까?

 A) 유가 상승과 인플레이션으로 인한 주식시장의 하락을 회복하는 데 걸리는 기간은 유가 상승의 심각성, 인플레이션의 정도, 전반적인 경제 환경, 다양한 시장별 조건 등 여러 요인에 따라 매우 다양합니다. 회복을 위한 일정이나 보장된 기간은 없습니다. 그러나 여기에 고려해야 할 몇 가지 요소가 있습니다.

 1. 하락의 심각성 : 주식시장 하락의 정도가 중요합니다. 단기 유가 급등이나 완만한 인플레이션으로 인한 작은 변동은 몇 주에서 몇 달 이내에 비교적 빠른 회복을 보일 수 있지만, 더 큰 폭의 하락은 회복에 더 오랜 시간이 걸릴 수 있습니다.

 2. 인플레이션 비율 : 인플레이션율이 중요합니다. 중간 정도의 인플레이션과 기대 인플레이션은 초인플레이션과는 다른 영향을 미칠 수 있습니다. 높은 인플레이션과 싸우기 위해 금리를 인상하는 것과 같은 중앙은행의 조치는 회복 시간에 영향을 미칠 수 있습니다.

3. 경제의 기본 : 경제 전반의 건전성이 결정적인 역할을 합니다. 견조한 기업 실적과 일자리 증가로 경제가 견조하게 유지된다면 시장은 더 빠르게 회복될 가능성이 높습니다. 경제 여건, 재정 정책, 정부 조치 모두 회복에 영향을 미칠 수 있습니다.

 4. 시장심리 : 투자심리와 자신감은 회복시간에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 긍정적인 소식과 투자자의 자신감은 더 빠른 회복으로 이어질 수 있고 부정적인 심리는 침체를 연장시킬 수 있습니다.

 5. 지정학적 요인 : 국제분쟁 등 유가상승 및 물가상승의 원인은 시장에 불확실성을 가중시킬 수 있으며, 분쟁해결이나 지정학적 안정은 시장상황을 개선시킬 수 있습니다.

 6. 역사적 선례 : 역사적 패턴을 살펴보면 어느 정도 통찰력을 얻을 수 있습니다. 비슷한 요인으로 인한 과거 시장 하락은 잠재적인 회복 일정을 짐작하게 할 수 있지만, 역사가 항상 정확히 반복되는 것은 아니라는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

 시장 하락은 고통스러울 수 있지만, 투자의 정상적인 부분이라는 점에 유의할 필요가 있습니다. 장기적으로 주식 시장은 경제적 도전과 지정학적 사건에 직면했을 때에도 대체로 상승 추세를 보였습니다. 장기적인 관점을 유지하고 인내심을 유지하는 투자자들은 종종 시간이 지남에 따라 투자가 회복되고 성장하는 것을 볼 수 있습니다.

특정 시장 침체기의 회복 시기에 대한 구체적인 정보는 금융 전문가와 상담하거나 과거의 사건을 분석하는 것이 좋습니다. 과거의 성과가 미래의 결과를 나타내는 것은 아니며 투자는 항상 위험을 수반한다는 것을 명심하십시오. 포트폴리오를 다양화하고 적절한 위험 감내력을 유지하며 장기적인 투자 지평을 갖는 것은 주식 시장 변동을 탐색하는 데 중요한 전략입니다.

 6화는 여기까지입니다.

항상 건강하세요. 감사합니다. <6화 끝>